Voordat we diep op de materie ingaan wil ik eerst eens bekijken: Wat is drawdown nou precies? Wanneer je een trade opent geef je aan of je verwacht dat de koers zal stijgen (buy) of dat de koers zal dalen (sell). Het zal regelmatig voorkomen dat de koers zich in de verkeerde richting beweegt. Hierdoor creëer je een potentieel verlies. Zolang de trade nog open is wordt dit potentiële verlies drawdown genoemd. Drawdown wordt pas verlies op het moment dat de trade gesloten wordt en het saldo van je balans wordt afgeschreven.
Een andere benaming voor drawdown is ook wel ‘Floating profit/loss’.
Drawdown wordt bijna altijd weergegeven in percentages. Bij een drawdown van 20% wil dit zeggen dat je potentiële verlies 20% van je totale saldo bedraagt. De meeste traders hebben een voorkeur om hun drawdown zo laag mogelijk te houden. Je wilt natuurlijk geen 20% van je portfolio met 1 trade riskeren.
Met het handmatig traden zie ik de meeste traders een risico van tussen de 1 en 5% per trade hanteren Dit proberen ze vast te zetten door gebruik te maken van een stoploss, waardoor het risico niet groter kan worden. Bij bots zie ik vaak dat een drawdown tot ongeveer 30% als acceptabel wordt genoemd. Deze wordt door het algoritme in de gaten gehouden. Zodra het veel meer wordt dan 30% kun je jezelf een paar vragen gaan stellen:
1. Is de aanbieder betrouwbaar?
Ik ga ervan uit dat je voordat je met de bot of EA begon je al grondig onderzoek hebt gedaan. Zo niet, dan is het nu wel een goede tijd daarvoor. Ik toets de aanbieders zelf aan de hand van een aantal zaken:
- Zijn de beheerders identificeerbaar, bijvoorbeeld doordat ze hun eigen naam gebruiken, of doordat ze een (correct) KVK-nummer vermelden op hun website. Bij bots die omhuld zijn met anonimiteit krijg ik al veel argwaan.
- De online reviews sluiten aan met jouw eigen ervaringen of met ervaringen van bekenden.
- Ze doen geen loze beloftes, zoals je bergen met goud beloven, veel foto’s van dure wagens en vakanties delen, maar zijn juist terughoudend met de winstpercentages en waarschuwen je (vaak) voor de risico’s.
- Je hebt goed en open contact met de beheerder, je kan met alle vragen bij hem of haar terecht en je krijgt daar ook duidelijke antwoorden op. Dit getuigt van professionaliteit en behulpzaamheid. Ze zijn bereid met je mee te denken.
2. Hoe ging de bot in het verleden om met drawdown?
Hoe vaak heb je al wel niet gehoord of gelezen ‘De in het verleden behaalde resultaten bieden geen garantie voor de toekomst’. Hier ben ik het volledig mee eens, maar in het geval van drawdown is het goed om terug te kijken naar eerdere momenten van hoge drawdown. Hoe ging de bot daarmee om en hoe werd daar over gecommuniceerd door de beheerder.
Wanneer de bot nog vrij nieuw is heb je natuurlijk geen historie om op terug te kijken, maar hoe langer de bot loopt, hoe groter de kans dat je terug kunt kijken, bijvoorbeeld via myfxbook.
3. Is er sprake van belangrijk nieuws?
De laatste tijd heeft het nieuws grote invloed gehad op de valutakoersen. Bijvoorbeeld door C-19 of de presidentsverkiezingen in Amerika. Ook zijn er kleine nieuws-events die regelmatig invloed hebben op de koersen, bijvoorbeeld de NFP.
Deze nieuwsberichten hebben vaak grote, maar korte invloed op de koersen, waardoor drawdown goed mogelijk is. Vraag de beheerder of hier sprak van is, of bekijk zelf eens het financiële nieuws en kijk of hier sprake van is.
4. Heb je al uitgezoomd?
Vaak komt het voor dat je op een te laag timeframe kijkt naar de koers, waardoor je het grote geheel mist. Probeer daarom eens ‘uit te zoomen’ door naar een hoger timeframe te schakelen en dan te zien in welk gedeelte van de golfbeweging de koers zich bevindt. Het kan zomaar zijn dat de koers bearish is op de H1 timeframe, maar dat de D1 timeframe juist een bullish koers laat zien met een kleine pullback.
5. Wat zeggen de ‘experts’ over de koers?
Wanneer je zelf niet zo goed weet waar je naar moet kijken is het ook mogelijk om eens te zoeken naar wat de zogenaamde ‘experts’ te zeggen hebben over de koers. Zoek bijvoorbeeld eens op YouTube naar de meest recente video’s over de ‘NZDUSD-forecast’ of ‘NZDUSD-analysis’.
Niet iedereen zal exact dezelfde prognoses geven, maar wanneer je een aantal filmpjes bekeken hebt heb je vast een vrij goed beeld van de koers en wat de mogelijkheden zijn. Het is dan aan jou om te bepalen of herstel van de koers mogelijk is.
6. Wat zegt je gevoel?
Ondanks dat geadviseerd wordt alleen geld in te zetten wat je ook daadwerkelijk kunt missen is het toch moeilijk om geen gevoel te hebben bij een mogelijk verlies van dit geld. En je gevoel kan zoveel invloed hebben op jou in je dagelijkse leven en zelfs je nachtrust. Daarom vind ik deze laatste vraag nog wel het belangrijkste, afgezien van alle rationele overwegingen: Wat zegt je gevoel?
Heb je bijvoorbeeld slapeloze nachten doordat de trades zo ver in het rood staan, of kan je makkelijk de charts sluiten en er een paar dagen niet naar kijken zonder je echt zorgen te maken?
Blijf daarom dicht bij jezelf, laat emoties zoveel mogelijk buiten spel en blijf rationeel denken.
Zijn er nog zaken die ik ben vergeten te behandelen? Laat het me weten in de comments!
